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5 Libros de gestión de riesgos

Introducción a la gestión de riesgos

La gestión de riesgos es un enfoque estructurado para manejar la incertidumbre relativa a una amenaza a través de una secuencia de actividades humanas que incluyen la identificación, el análisis y la evaluación de riesgo, para luego establecer las estrategias de su tratamiento utilizando recursos gerenciales

Por supuesto, hay varios libros excelentes sobre gestión de riesgos que son altamente recomendados en el campo. Aquí tienes una lista de algunos de ellos:

El libro de George E. Rejda y Michael McNamara es un recurso fundamental para aquellos que desean comprender los principios fundamentales de la gestión de riesgos y el seguro. En resumen los temas tratados son:

  1. Conceptos básicos de la gestión de riesgos: Introducción a la gestión de riesgos, incluida la definición de riesgo, los tipos de riesgo (puro y especulativo) y los métodos para identificar, evaluar y gestionar los riesgos.
  2. El mercado de seguros: Se examina la industria del seguro, incluyendo la estructura del mercado, los diferentes tipos de aseguradores (compañías de seguros, mutualidades, reaseguradores), y el papel de los intermediarios en la distribución de seguros.
  3. Principios del seguro: Se presentan los principios básicos del seguro, como el principio de indemnización, el principio de la probabilidad y la ley de grandes números, que son fundamentales para comprender el funcionamiento del seguro como mecanismo de transferencia de riesgos.
  4. Tipos de seguros: El libro cubre una amplia variedad de tipos de seguros, incluyendo seguros de vida, salud, propiedad y responsabilidad civil, entre otros. Se exploran los aspectos clave de cada seguro, incluidas las características de la póliza, la suscripción, la tarificación y la regulación.
  5. Regulación del seguro: Se discuten las leyes y regulaciones que rigen la industria del seguro en Estados Unidos, así como las agencias reguladoras responsables de supervisar y regular a los aseguradores.
  6. Administración de reclamaciones: Se aborda la gestión de reclamaciones, incluyendo el proceso de presentación de reclamaciones, la investigación, la liquidación y la resolución de disputas.
  7. Aspectos éticos y sociales: El libro también examina los aspectos éticos y sociales de la gestión de riesgos y el seguro, incluida la equidad en la distribución de riesgos, la responsabilidad social corporativa y los dilemas éticos que pueden surgir en la industria del seguro.
  8. En resumen, «Principles of Risk Management and Insurance» proporciona una visión completa de la gestión de riesgos y el seguro, desde los conceptos básicos hasta los aspectos más avanzados de la industria. Es un recurso invaluable tanto para estudiantes como para profesionales que buscan comprender y aplicar los principios fundamentales de este campo crucial en el mundo empresarial y financiero.

Risk Management and Financial Institutions

Este libro de gestión de riesgos escrito por John C. Hull se centra en los aspectos específicos de la gestión de riesgos en el sector financiero, abordando temas como la gestión de riesgos de mercado, crédito y operativos. Los puntos que aborda son:

  1. Introducción a la gestión de riesgos financieros: El libro comienza con una introducción a los conceptos básicos de la gestión de riesgos financieros, incluyendo una visión general de los tipos de riesgos a los que se enfrentan las instituciones financieras, como el riesgo de mercado, el riesgo de crédito, el riesgo operativo y el riesgo de liquidez.
  2. Riesgo de mercado: Se analiza en profundidad el riesgo de mercado, que se refiere a las pérdidas potenciales derivadas de cambios en los precios de mercado, tales como las tasas de interés, los precios de acciones, los tipos de cambio y los precios de los productos básicos. Se presentan técnicas de gestión de riesgos de mercado, como la valoración de opciones, la cobertura con derivados y la gestión de carteras.
  3. Riesgo de crédito: El riesgo de crédito surge cuando una contraparte no cumple con sus obligaciones financieras. Se discuten modelos de valoración de crédito, como el modelo de valor en riesgo (VaR) y el modelo de intensidad de riesgo, así como estrategias de mitigación de riesgos, como la diversificación de la cartera y la utilización de derivados de crédito.
  4. Riesgo operativo: Se analiza el riesgo operativo, que se relaciona con las pérdidas derivadas de fallas en los procesos, las personas, los sistemas y los controles internos de una institución financiera. Se abordan temas como la identificación de riesgos operativos, la medición del riesgo operativo y la gestión de eventos de riesgo operativo.
  5. Riesgo de liquidez: Se explora el riesgo de liquidez, que se refiere a la incapacidad de una institución financiera para satisfacer sus obligaciones a corto plazo. Se discuten técnicas para medir y gestionar el riesgo de liquidez, incluyendo la gestión de activos y pasivos y la utilización de líneas de crédito de emergencia.
  6. Gestión integrada de riesgos: El libro enfatiza la importancia de una gestión integrada de riesgos, que considera todos los tipos de riesgos a los que está expuesta una institución financiera y utiliza un enfoque holístico para mitigar estos riesgos.

En resumen, «Risk Management and Financial Institutions» proporciona una visión completa de la gestión de riesgos en el contexto de las instituciones financieras, abordando una variedad de temas clave y proporcionando técnicas y estrategias prácticas para gestionar eficazmente los riesgos financieros en un entorno cada vez más complejo y volátil.

The Failure of Risk Management

Este es un libro escrito por Douglas W. Hubbard que desafía las prácticas convencionales de gestión de riesgos y propone un enfoque más efectivo y basado en datos para evaluar y mitigar los riesgos, resolviendo sus deficiencias. Los puntos que tratan son:

  1. Análisis de las deficiencias en la gestión de riesgos: El autor examina las prácticas convencionales de gestión de riesgos y argumenta que muchas organizaciones no están gestionando adecuadamente sus riesgos debido a enfoques inadecuados, falta de datos fiables y suposiciones incorrectas.
  2. Cuestionamiento de las técnicas tradicionales: El autor desafía las técnicas tradicionales de gestión de riesgos, como el uso de matrices de riesgo y el enfoque en la probabilidad y el impacto, argumentando que estas metodologías son inherentemente defectuosas y no proporcionan una evaluación precisa del riesgo.
  3. Enfoque basado en datos: Hubbard defiende un enfoque basado en datos para la gestión de riesgos, para lo cual se debe hacer un análisis estadístico a los mismos, para evaluar y mitigar los riesgos de manera más precisa y efectiva. Propone el uso de técnicas como el análisis de Monte Carlo y el Valor en Riesgo (Value At Risk) para mejorar la toma de decisiones en materia de riesgos.
  4. Importancia de la incertidumbre: El autor destaca la importancia de reconocer y gestionar la incertidumbre en la evaluación de riesgos, argumentando que muchas organizaciones no tienen en cuenta adecuadamente la incertidumbre en sus análisis de riesgos, lo que puede llevar a decisiones subóptimas.
  5. Soluciones propuestas: Hubbard ofrece una serie de soluciones para mejorar la gestión de riesgos, incluyendo la recopilación de datos más fiables, el uso de técnicas estadísticas más avanzadas, la incorporación de la incertidumbre en los análisis de riesgos y la adopción de un enfoque basado en datos.

En resumen, «The Failure of Risk Management» es un libro provocativo que cuestiona las prácticas convencionales de gestión de riesgos y propone un enfoque más basado en datos y centrado en la incertidumbre para abordar las deficiencias en la gestión de riesgos. Es una lectura valiosa para aquellos interesados en mejorar la gestión de riesgos en sus organizaciones y tomar decisiones más informadas y eficaces en materia de riesgos

GRC Gobierno Corporativo, Riesgo, y Cumplimiento

En una época en la que la corrupción y la falta de ética se han convertido en un obstáculo para el desarrollo, es necesario entender sus causas, consecuencias, y métodos de prevención y control.

La confluencia entre el buen gobierno corporativo, la gestión integral de riesgo con responsabilidad social, y el cumplimiento regulatorio son esenciales para evitar la corrupción organizacional y lograr los objetivos de las organizaciones en el siglo XXI.

Las siglas GRC, Gobierno Corporativo, Riesgo, y Cumplimiento, resumen esa confluencia, en la que mediante un trabajo conjunto se evita que una mentalidad de silos o compartimientos que impide a las organizaciones ver los riesgos desde distintas perspectivas, evitando duplicidades y redundancias, y facilitando la comunicación.

En resumen, el libro GRC Gobierno Corporativo, Riesgo y cumplimiento, analiza los siguientes puntos:

  1. Casos históricos de empresas que tuvieron problemas éticos, y la respuesta de los reguladores para evitar casos similares, creando la estructura de gobierno corporativo actual.
  2. Análisis del gobierno corporativo, ¿en qué consiste? y ¿para qué existe el gobierno corporativo?, cual ha sido el desarrollo de las guías y regulaciones que lo conforman, creadas debido a los excesos ocurridos en algunas organizaciones.
  3. Descripción de la gestión integral de riesgo, proponiendo una definición, clasificación, y metodología para su tratamiento.
  4. Cumplimiento con las regulaciones
  5. Revisión de la metodología GRC como una herramienta que ayuda a minimizar los riesgos en las empresas.

Guía completa de la gestión de riesgo

Este libro es un compendio de las mejores prácticas en el abordaje de cualquier tipo de riesgo que enfrentan las personas y organizaciones, y representa una valiosa ayuda en los procesos de Implantación y Certificación de Sistemas de Gestión de Calidad ISO 9001:2015, y otros.

El libro de George E. Rejda y Michael McNamara es un recurso fundamental para aquellos que desean comprender los principios fundamentales de la gestión de riesgos y el seguro. En resumen los temas tratados son:

  1. Conceptos básicos de la gestión de riesgos: Introducción a la gestión de riesgos, incluida la definición de riesgo, los tipos de riesgo (puro y especulativo) y los métodos para identificar, evaluar y gestionar los riesgos.
  2. El mercado de seguros: Se examina la industria del seguro, incluyendo la estructura del mercado, los diferentes tipos de aseguradores (compañías de seguros, mutualidades, reaseguradores), y el papel de los intermediarios en la distribución de seguros.
  3. Principios del seguro: Se presentan los principios básicos del seguro, como el principio de indemnización, el principio de la probabilidad y la ley de grandes números, que son fundamentales para comprender el funcionamiento del seguro como mecanismo de transferencia de riesgos.
  4. Tipos de seguros: El libro cubre una amplia variedad de tipos de seguros, incluyendo seguros de vida, salud, propiedad y responsabilidad civil, entre otros. Se exploran los aspectos clave de cada seguro, incluidas las características de la póliza, la suscripción, la tarificación y la regulación.
  5. Regulación del seguro: Se discuten las leyes y regulaciones que rigen la industria del seguro en Estados Unidos, así como las agencias reguladoras responsables de supervisar y regular a los aseguradores.
  6. Administración de reclamaciones: Se aborda la gestión de reclamaciones, incluyendo el proceso de presentación de reclamaciones, la investigación, la liquidación y la resolución de disputas.
  7. Aspectos éticos y sociales: El libro también examina los aspectos éticos y sociales de la gestión de riesgos y el seguro, incluida la equidad en la distribución de riesgos, la responsabilidad social corporativa y los dilemas éticos que pueden surgir en la industria del seguro.
  8. En resumen, «Principles of Risk Management and Insurance» proporciona una visión completa de la gestión de riesgos y el seguro, desde los conceptos básicos hasta los aspectos más avanzados de la industria. Es un recurso invaluable tanto para estudiantes como para profesionales que buscan comprender y aplicar los principios fundamentales de este campo crucial en el mundo empresarial y financiero.

A partir del mes de Septiembre del año 2015, la Organización Internacional de Normalización (ISO), acordó incluir la “Gestión del Riesgo” como uno de los requisitos obligatorios en los procesos de Certificación de Sistemas de Gestión de Calidad ISO 9001:2015.

Los riesgos siempre han estado presentes en las vidas de las personas y de las Organizaciones.

Su temprana detección, para evitar o minimizar sus consecuencias, dependerá de la actitud y sensibilización de quienes los aborden.

Es por eso que algunos proyectos de la misma naturaleza y en las mismas condiciones de ejecución, alcanzan resultados diferentes.

Unos proyectos fracasan y otros logran el éxito, aun en condiciones muy parecidas y bajo el acecho de los mismos tipos de riesgos. La diferencia estriba en la actitud que adoptan las personas involucradas en la Gestión del Riesgo.

Se pueden citar miles de casos de proyectos, tanto personales como empresariales, que nunca se emprendieron porque las personas o instituciones decidieron no enfrentar sus riesgos; sin embargo, contrariamente, también se pueden citar incontables casos de proyectos que resultaron exitosos gracias a que sus impulsadores decidieron realizar un abordaje adecuado de sus riesgos.

Todos estos libros ofrecen una amplia gama de perspectivas sobre la gestión de riesgos y son valiosos recursos para profesionales, estudiantes y cualquier persona interesada en comprender mejor este campo crucial en el mundo empresarial y financiero.